#inwestowanie
Nikomu o tym nie powiedziałam
We wrześniu 2020 roku wysłałam swoje pierwsze zlecenie kupna akcji. Przygotowywałam się do tego miesiącami i nikt nie miał pojęcia co planuję.
5 min czytania · Wrzesień 2026Certyfikowany Analityk Inwestycyjny (CAI®) · Oświęcim i onlineAnalityk,
Analityk,
który doradza.
Decyzje finansowe na liczbach, nie na emocjach.
Zanim cokolwiek zaproponuję, policzę, gdzie naprawdę jesteś: ile masz, ile tracisz, co Cię zabezpiecza, a co tylko wygląda na zabezpieczenie. Dopiero z tej analizy wychodzi, co ma sens — a czasem odpowiedź brzmi: na razie nic nie kupuj.
Za rozmowę i analizę nic nie płacisz. Moje wynagrodzenie pochodzi z prowizji od dostawcy wybranego produktu.
175Certyfikat CAI®Analityk Inwestycyjny — Związek Maklerów i Doradców, 2026
2×ZMiD i SIICzłonkini Związku Maklerów i Doradców oraz Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych
2020Inwestuję odGPW, NYSE, Nasdaq — akcje, obligacje, ETF-y. Własny kapitał, także w bessie
2010W nieruchomościach odGeodezja i operaty prawne, studia podyplomowe z wyceny na AGH, własne transakcje mieszkaniowe
O mnieNajpierw liczby.
Najpierw liczby.
Potem rozmowa o produktach.
Jestem doradcą finansowym i Certyfikowanym Analitykiem Inwestycyjnym (CAI®). Do finansów doszłam od strony analitycznej — najpierw przez lata pracy z dokumentacją bankową, potem przez własny portfel, który prowadzę od 2020 roku.
Dlatego rozmowa ze mną zaczyna się od arkusza, a nie od oferty.
Nie jestem związana z jedną instytucją finansową. Pracuję jako agentka Phinance S.A., co daje mi dostęp do blisko 1000 produktów od ponad 100 instytucji — więc porównuję rynek, zamiast sprzedawać jedną ofertę.
Z czym przychodzą klienci
Trzy zdania, które słyszę najczęściej
Jeśli któreś brzmi znajomo, jesteś dokładnie w miejscu, w którym mogę pomóc.
„Odkładam, ale pieniądze po prostu leżą na koncie.”
Osiemdziesiąt tysięcy na koncie oszczędnościowym wygląda bezpiecznie. Policzmy, ile realnie straciło na wartości przez ostatnie trzy lata i jakie masz opcje, których naprawdę nie musisz się bać.
„Mam kilka polis i nie wiem, co właściwie mam.”
Polisa z 2015 roku, IKE założone i zapomniane, kredyt firmowy, ubezpieczenie w pakiecie z kontem. Zrobię z tego jedną tabelę i pokażę, co działa, co dubluje się nawzajem, a za co płacisz bez powodu.
„Bierzemy pierwszy kredyt hipoteczny.”
Największa decyzja finansowa w życiu, podejmowana raz i pod presją czasu. Przejdziemy przez zdolność, wkład własny i wybór oprocentowania tak, żeby każda liczba w umowie była dla Ciebie zrozumiała.
Jak pracuję
Cztery kroki, zawsze w tej samej kolejności
Najpierw liczby, potem produkty — nigdy odwrotnie.
KROK 01
Rozmowa
Bezpłatnie, online albo w Oświęcimiu. Wyjaśniam, z kim współpracuję i jak szeroki jest zakres pomocy. Potem słucham — gdzie jesteś i dokąd chcesz dojść.
KROK 02
Analiza
Liczę przepływy, poduszkę finansową, koszty produktów, luki w ochronie i realne ryzyka. Dostajesz dokument z liczbami, nie ofertę.
KROK 03
Plan
Konkretne kroki w kolejności wykonania. Przy każdym uzasadnienie i koszt. Jeśli najlepszym ruchem jest nie robić nic — napiszę to wprost.
KROK 04
Wdrożenie i opieka
Realizujemy plan po kolei, w Twoim tempie. Zostaję Twoim opiekunem i wracamy do liczb co jakiś czas — nie znikam po podpisaniu umowy.
Zakres pomocy
Co dla Ciebie robię
Zawsze zaczynamy od tego samego — od analizy. To, co dzieje się dalej, zależy od jej wniosków.
Punkt wyjścia dla każdego
Analiza finansowa
Porządkuję i przeliczam wszystko, co masz — dochody, wydatki, oszczędności, kredyty, polisy oraz plany na najbliższe lata. Efektem jest dokument pokazujący, gdzie realnie jesteś, co Cię chroni, co dubluje się nawzajem i gdzie tracisz pieniądze, nie wiedząc o tym. Tę część prowadzę osobiście, od początku do końca.
Analiza jest bezpłatna. Otrzymujesz ją również wtedy, gdy nie zdecydujesz się na żaden z omawianych produktów.
Specjalizacja
Inwestowanie
Zaczynamy od horyzontu i akceptowalnego ryzyka, a nie od nazwy funduszu.
Prowadzenie przez decyzję
Kredyt hipoteczny i nieruchomości
Nie po to, żeby sprzedać Ci kredyt, tylko po to, żeby żaden zapis umowy Cię potem nie zaskoczył.
Ochrona bliskich
Ubezpieczenia na życie i zdrowie
Co stanie się z budżetem Twojej rodziny, jeśli zabraknie Twojego dochodu. Sprawdzam, czy polisa, którą już masz, faktycznie to pokrywa.
Ochrona majątku
Ubezpieczenia majątkowe
Mieszkanie, dom, samochód i majątek firmy. Najczęściej okazuje się, że część ryzyk jest ubezpieczona dwa razy, a część wcale.
Emerytura
Oszczędzanie na emeryturę
Ile realnie wypłaci ZUS i ile brakuje do kwoty, na której Ci zależy. IKE, IKZE i PPK — co się opłaca przy Twoim progu podatkowym.
Oszczędzanie
Produkty oszczędnościowe
Gdzie trzymać pieniądze, których nie chcesz ryzykować, żeby inflacja nie zjadała ich po cichu.
Blog
Tłumaczę finanse tak, jak sama chciałabym to usłyszeć
Piszę tak, żeby dało się to zrozumieć bez wykształcenia ekonomicznego.
Pierwszy krok
Zacznijmy od policzenia, gdzie jesteś
Bezpłatna analiza finansowa to konkretny dokument, nie rozmowa handlowa. Otrzymujesz ją również wtedy, gdy nie zdecydujesz się na żaden z omawianych produktów.
Oświęcim i okolice · online w całej Polsce